Know Your Business Customer keyboard_arrow_down Protección de los consumidores y empresas de la UE contra las prácticas fraudulentas online

Los operadores de sitios web ilícitos abusan a menudo de los servicios ofrecidos por prestadores de servicios online europeos para ejercer sus actividades a escala industrial.

El problema es que las entidades comerciales que deliberadamente ofrecen servicios o contenidos ilícitos y nocivos (generalmente para lucrarse) suelen ocultar su verdadera identidad al contratar un servicio con un tercero. Aunque la Directiva sobre el comercio electrónico establece los requisitos generales de información exigibles por los prestadores de servicios, estas entidades operan bajo denominaciones sociales, direcciones y señas falsas y de forma totalmente anónima.

Muchos prestadores de servicios no realizan las comprobaciones pertinentes.

 

KYBC – Know Your Business Customer 

Protección de los consumidores y empresas de la UE contra las prácticas fraudulentas online

El problema

Las entidades comerciales que ofrecen deliberadamente servicios o contenidos ilícitos y nocivos, generalmente para lucrarse, suelen ocultar su verdadera identidad al contratar un servicio con un tercero. Aunque el Art. 5 de la Directiva sobre el comercio electrónico establece los requisitos generales de información exigibles por los prestadores de servicios, estas entidades operan bajo denominaciones sociales, direcciones y señas falsas y de forma totalmente anónima.

Muchos prestadores de servicios no realizan las comprobaciones pertinentes.

La solución: Know Your Business Customer

Intermediarios como los proveedores de hosting, empresas de publicidad online, de servidores proxy, pasarelas de pago y soluciones marketplace que ofrecen servicios a negocios online deben incorporar un protocolo «Know Your Business Customer» (Conoce a tu Cliente Corporativo, KYBC) para verificar la identidad de un cliente.

Es un proceso sencillo para cualquier empresa legal, pero complicado para los que actúan al margen de la ley.

¿Qué puede hacer la UE?

Introducir en la nueva norma europea sobre servicios digitales (Digital Services Act, DSA) obligaciones amplias en materia de KYBC.

Las obligaciones en materia de «Know Your Business Customer» (KYBC): una solución real y tangible para reducir el contenido ilícito, que es poco gravosa para los intermediarios y las empresas que operan de forma legítima.

Know Your Business Customer puede prevenir

EL FRAUDE

ROBO DE DATOS

PHISHING

PRODUCTOS FALSIFICADOS

MEDICAMENTOS FALSOS

Malware

PIRATERÍA

EXPLOTACIÓN INFANTIL

JUEGO ILEGAL

Estudio de casos e Investigaciones

Openload 

Openload es un conocido portal de piratería – incluido en Lista de vigilancia de falsificación y piratería de la Comisión Europea. Una investigación reveló que Openload operaba en la UE con infraestructura y servicios de hosting de proveedores europeos.

Un tribunal instó a la empresa europea de hosting a identificar los datos de su cliente Openload y se comprobó que era una sociedad instrumental extinguida. El proveedor del hosting admitió que los datos del cliente que obraban en su poder eran “meramente declarativos” y que no tenían forma de rastrear o de autentificar la identidad de Openload. Todo ello, a pesar de haber recibido más de 19 millones de euros por sus honorarios a través de una cuenta PayPal vinculada a una agencia de publicidad de Costa Rica y de varias tarjetas de crédito imposibles de rastrear.